Factoring
L’affacturage est un outil de financement du BFR qui s’adresse à toute entreprise travaillant en B2B et ayant un besoin de transformer son actif clients (encours de créances commerciales France et export) en trésorerie disponible.
L’affacturage, premier outil de financement court terme, s’adresse à tout type d’entreprise travaillant en B2B et ce, quelque soit sa taille, son secteur d’activité ou son cycle de vie.
La mise en place d’un contrat nécessite de bien définir les objectifs recherchés, connaître les différents acteurs du marché et leurs spécificités et maîtriser les différents leviers de négociation pour optimiser la capacité de financement et les conditions tarifaires.
Les équipes de BFR Expertise & Solutions apportent toute leur expérience pour construire une relation pérenne avec le Factor sélectionné.
Vous êtes ?
Assurance-crédit
L’assurance-crédit est une assurance qui protège les entreprises contre le risque d’impayés en leur permettant d’être couvertes et indemnisées en cas de non-paiement de leurs créances commerciales, sur leur marché domestique comme à l’export.
Mettre en place une assurance crédit est un choix stratégique qui doit s’inscrire dans une approche globale de la gestion du poste client.
L’assurance-crédit peut être est un véritable levier au financement du poste client.
BFR Expertise & Solutions :
- diagnostique vos besoins et définit la meilleure formule produit,
- négocie et optimise les clauses contractuelles et tarifaires,
- pilote et gère le contrat au quotidien avec un accès privilégié aux services dédiés chez les assureurs.
Reverse Factoring
Le Reverse Factoring, autrefois dédié aux acheteurs « grands comptes », se démocratise et séduit aujourd’hui les acheteurs PME/PMI.
Cette technique permet de faire payer par un Factor les factures fournisseurs dues moyennant un escompte.
L’acheteur améliore :
- sa relation fournisseurs en ayant une approche collaborative
- sa marge en bénéficiant d’une partie de l’escompte collecté par le Factor
- sa position de trésorerie, lorsqu’elle choisit un paiement au delà de l’échéance initiale.
Le fournisseur peut :
- augmenter son flux de ventes sans contrainte d’encours,
- améliorer sa trésorerie
Chaque programme de Reverse Factoring est unique et se construit selon les attentes et les besoins de chaque partie prenante.
BFR Expertise & Solutions a développé une véritable expertise autour de la négociation et de l’implémentation de programmes de Reverse Factoring.
Notre équipe vous accompagne de l’analyse du besoin et sur toute la durée de vie du programme.
Financement de stock
Le stock d’une entreprise (matières premières, produits finis) est un actif qui peut être valorisé et financé.
Il existe différentes formules de financement de stock qui peuvent être mises en place par certains factors, des banques ou bien même par des acteurs innovants qui apportent des réponses concrètes et compétitives.
Le financement de stock est pertinent pour les PME/PMI ayant notamment une forte croissance, une saisonnalité marquée, un cycle de production long, entrainant un BFR important.
BFR Expertise & Solutions a noué des partenariats avec les principaux acteurs du marché pour répondre aux problématiques les plus larges.
Leasing
Le leasing permet de financer un nouvel investissement d’équipement neuf ou d’occasion à 100% de sa valeur TTC et ce sans affecter la trésorerie de l’entreprise.
Les différentes formules proposées sur le marché dépendent de l’actif à financer et de la stratégie de financement du locataire.
Les actifs matériels déjà acquis par l’entreprise peuvent être un levier pour libérer de la trésorerie immobilisée. Il est possible dans certains cas de procéder à des opérations de Sale and leaseback sur du matériel récemment acquis ou ayant encore une valeur économique.
La valeur retenue peut aller jusqu’à 100% de la valeur d’achat TTC.
BFR Expertise & Solutions vous accompagne dans la recherche et le choix de la meilleure formule :
- Crédit bail
- Location financière
- Location financière évolutive
Sur des durées de 24 à 84 mois, pour des actifs standards ou spécifiques.
Caution
Le besoin de caution naît d’obligations décalées dans le temps (Retenue de Garantie, Restitution d’acompte, Caution fournisseurs…) ou d’obligations liées à la règlementation (Travail Temporaire, cautions environnementales…).
Remplacer une caution bancaire par celle d’un établissement spécialisé permet à l’entreprise de trouver une source de financement supplémentaire.
BFR Expertise & Solutions vous accompagne pour :
- auditer vos besoins et définir la meilleure formule produit,
- négocier et optimiser les clauses contractuelles et tarifaires,
- suivre la relation et accompagner les renégociations.
Nos clients
Retrouvez ici quelques exemples de cas clients
Activité : scierie
CA : 35 M€
Contexte : société fortement endettée suite à un redéploiement industriel ambitieux.
Solutions :
Mise en place Affacturage + assurance-crédit
Mobilisation du stock
Financement global : 7 M€ dont 0.7 M€ de stock
Activité : Sous-traitant aéronautique
CA : 250 M€
Contexte : croissance forte par une politique de croissance externe accompagné par un fonds.
Solutions :
Conduite de l’appel d’offre factors sur l’ensemble du périmètre
Amélioration de la quotité de financement (97%) et optimisation des conditions
Financement global : 50 M€
Activité : Leader mondial du matériel pour boulangers
CA : 50 M€.
Contexte : maintenir la confidentialité du contrat factor (période de conciliation) et sécuriser les relations fournisseurs.
Solutions :
Changement de factor pour assurer le maintien en confidentiel.
Obtention d’une ligne de garantie fournisseurs (1 M€).
Financement global : 9 M€
Activité : Leader européen de l’aéraulique
CA : 120 M€
Contexte : groupe construit par croissance externe et souffre d’une appréciation des assureurs-crédit en retrait
Solutions :
Mise en place factor et assurance-crédit sur l’ensemble du groupe
Mise en place d’une enveloppe de garantie pour regagner du crédit fournisseurs (2 M€).
Financement global : 22 M€
Activité : Restauration collective d’entreprises
CA : 30 M€
Contexte : Trésorerie sous tension en raison d’une croissance de 100% de son CA depuis 3 ans
Solutions :
Mise en place d’un contrat factor confidentiel sous 15 jours.
Financement global : 4,5 M€
Activité : Groupe de transport avec croissance forte par acquisition
CA : 150 M€
Contexte : faire évoluer les contrats d’assurance-crédit et d’affacturage (partiel) pour l’adapter à la nouvelle configuration du groupe (croissance externe)
Solutions :
Renégociation avec le factors tenant et amélioration du cout et du niveau de finançable (baisse des retenues de garantie + délai de dé- financement )
Renégociation et extension du programme d’assurance-crédit
Financement global : 6 M€
Nos clients ont du succès
